FinTech i operacje AML
Liczba alertów to wrażenie, trafne decyzje to wynik.
W Trafni rekrutację w FinTech i AML (przeciwdziałaniu praniu pieniędzy) zaczynamy od ustalenia, jakie przepisy obowiązują firmę, kto ją nadzoruje i co wykazała ostatnia kontrola. Kandydatów pytamy o konkretne decyzje, alerty i kontrole, a nie tylko o znajomość przepisów.
Twoja sytuacja
Starasz się o zezwolenie, wprowadzasz nową usługę płatniczą, wchodzisz na nowy rynek albo klientów przybywa szybciej niż osób, które ich weryfikują. Szukamy osoby, która budowała podobny proces od podstaw i wie, jak go rozwijać bez obniżania jakości decyzji.
Kontrola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) albo Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) wykazała nieprawidłowości, alerty z monitoringu transakcji czekają na decyzję, a zespół nie nadąża z weryfikacją klientów. Albo odchodzi osoba odpowiedzialna za AML. Szukamy kogoś, kto uporządkował podobną sytuację. Gdy trzeba, poufnie.
Role
Rekrutujemy menedżerów i doświadczonych specjalistów, od których zależy, czy firma spełnia przepisy i nie traci przy tym klientów. Nie prowadzimy rekrutacji masowych ani rekrutacji osób bez doświadczenia.
Compliance i AML
Operacje AML i KYC
Ryzyko
Płatności i produkt
Nowe zezwolenie albo nowy rynek to często AML officer, kierownik zespołu KYC i doświadczony analityk do trudniejszych przypadków. Wszystkie procesy prowadzi jeden kierownik projektu, ze wspólnym terminem startu.
W instytucjach nadzorowanych przez KNF urząd oczekuje od osoby odpowiedzialnej za AML wiedzy o przepisach i ryzyku firmy oraz niezależności od sprzedaży. Sprawdzamy to na początku, a w raporcie piszemy, co warto potwierdzić przed zatrudnieniem.
Na start
Wystarczy 20 minut rozmowy z przyszłym przełożonym. Możesz zaprosić do niej członka zarządu odpowiedzialnego za AML.
Bank, instytucja płatnicza, instytucja pieniądza elektronicznego, firma z rynku kryptoaktywów? Jakie macie zezwolenia i kto Was nadzoruje?
Osoby prywatne czy firmy, z jakich krajów? Rachunki, karty, przelewy, kryptoaktywa?
Kiedy GIIF, KNF albo audytor ostatnio sprawdzali firmę i co wykazali? Co jest jeszcze do zamknięcia?
Ilu klientów weryfikujecie miesięcznie, ile alertów daje monitoring i ile czeka na decyzję?
Nowe zezwolenie, nowy rynek, zamknięcie ustaleń po kontroli, mniej zaległości, automatyzacja weryfikacji?
Ile osób pracuje w compliance, AML i operacjach? W jakich systemach weryfikujecie klientów i monitorujecie transakcje?
Komu raportuje nowa osoba: zarządowi, członkowi zarządu odpowiedzialnemu za AML, centrali? O czym decyduje sama?
Jaki macie budżet na wynagrodzenie? Porównamy go z rynkiem i powiemy wprost, jeśli trzeba coś zmienić.
Weryfikacja
Kandydaci w compliance dobrze znają przepisy. Dlatego pytamy o to, jak je stosowali, na przykład: „Proszę opowiedzieć, jak w Pani albo Pana zespole zapadała decyzja o zawiadomieniu GIIF. Kto ją podejmował i jak dokumentowano uzasadnienie?”.
Ustawa AML nakazuje zachować w tajemnicy fakt przekazania informacji do GIIF (art. 54). Dlatego nie pytamy o konkretnych klientów ani treść zawiadomień, tylko o proces, role i jakość decyzji.
Zezwolenia, klienci, produkty i skala, z którymi kandydat już pracował.
Wiedza, niezależność i doświadczenie z kontroli oraz to, co warto potwierdzić w referencjach.
Decyzje, kontrole i zmiany w procesach, z liczbami, które kandydat podał, i jego mocne strony.
O co dopytać, zanim podejmiesz decyzję.
Wynagrodzenie, okres wypowiedzenia, tryb pracy i języki.
Jak pracujemy
Doświadczone osoby w AML i compliance zwykle mają pracę i dostają wiele propozycji. Docieramy do nich bezpośrednio i piszemy konkretnie: jakie zezwolenie, jacy klienci i co ma się zmienić. Szukamy też w bankach i innych instytucjach obowiązanych, gdy kandydat pracował w podobnym procesie.
Każdy proces prowadzi jeden kierownik projektu od pierwszej rozmowy do zatrudnienia, wspierany przez rekruterów i sourcerów. Wiesz, kogo pytać o postęp.
Gdy osoba odpowiedzialna za AML albo compliance jeszcze pracuje, prowadzimy proces bez nazwy firmy. Nazwę podajemy kandydatom dopiero za Twoją zgodą.
Zasady współpracy
Gwarancja
Jeśli nowa osoba odejdzie w okresie gwarancji, szukamy ponownie bez dodatkowej opłaty. Przy budowie zespołu AML od podstaw albo przy nowym zezwoleniu warto rozważyć dłuższą gwarancję.
Cena
Cennika nie publikujemy, bo cena zależy od zakresu roli, terminu i rynku kandydatów. Cenę i warunki współpracy przedstawiamy w ofercie, po rozmowie o zakresie i terminie.
Budżet
Porównujemy budżet z wynagrodzeniami dla podobnych ról i mówimy wprost, jeśli jest za niski. Widełki dla kandydatów wynikają z potwierdzonego budżetu.
Wynik, nie wrażenie
Nie obiecujemy bezbłędnego wyboru ani dowolnego terminu. Obiecujemy rzetelne sprawdzenie i jasne uzasadnienie każdej kandydatury.
Powiązane
Pytania i odpowiedzi
Tak, jeśli jest instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy AML, np. bankiem, instytucją płatniczą albo instytucją pieniądza elektronicznego. Art. 8 ustawy z 1 marca 2018 r. wymaga wyznaczenia pracownika na kierowniczym stanowisku, który odpowiada za zgodność z przepisami AML i przekazuje zawiadomienia do GIIF.
Gdy w firmie działa zarząd, ustawa wymaga też wskazania członka zarządu odpowiedzialnego za wdrażanie jej obowiązków (art. 7).
Według stanowiska Urzędu KNF z 1 grudnia 2022 r. ta osoba powinna znać przepisy AML i ryzyko związane z modelem biznesowym firmy. Powinna też być niezależna od jednostek biznesowych, które kontroluje, i co najmniej raz w roku przygotować sprawozdanie ze swojej działalności.
Stanowisko dotyczy instytucji nadzorowanych przez KNF i opiera się na wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA/GL/2022/05). Te wymagania sprawdzamy na początku procesu.
To zależy od zakresu roli, wymagań nadzoru i okresu wypowiedzenia kandydata, który na stanowiskach kierowniczych wynosi zwykle od 1 do 3 miesięcy. Kandydatów z doświadczeniem z kontroli jest niewielu.
Po pierwszych dniach poszukiwań mówimy wprost, czy Twój termin jest realny.
Od 10 lipca 2027 r. stosuje się unijne rozporządzenie AMLR (2024/1624), czyli wspólne zasady AML dla całej Unii. Unijny urząd do spraw przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA) z siedzibą we Frankfurcie działa od 2025 r., a od 2028 r. będzie bezpośrednio nadzorować wybrane instytucje.
Pytamy kandydatów, jak przygotowują firmę do tych zmian.
Tak, np. w bankach, gdy kandydat prowadził podobny proces dla podobnych klientów. Sprawdzamy wtedy, czy odnajdzie się w mniejszym zespole, w którym sam podejmuje więcej decyzji. Ustalamy to w briefie.
Doświadczonych analityków, którzy samodzielnie prowadzą trudniejsze przypadki, tak. Nie prowadzimy rekrutacji masowych ani rekrutacji osób bez doświadczenia, a w IT nie rekrutujemy juniorów.
Seniorów IT w rzadkich rolach, np. w cyberbezpieczeństwie, rekrutujemy na stałe. Specjalistów IT od poziomu mid na czas projektu dostarczamy w modelu IT staff augmentation.
Tak. Gdy osoba odpowiedzialna za AML albo compliance jeszcze pracuje, prowadzimy proces bez nazwy firmy w ogłoszeniu i na pierwszych etapach rozmów. Nazwę firmy podajemy dopiero za Twoją zgodą.
Cenę i warunki współpracy podajemy po rozmowie o zakresie roli i terminie.
W cenie jest 90 dni gwarancji, z opcją wydłużenia do 12 miesięcy. W tym czasie, jeśli nowa osoba odejdzie, szukamy ponownie bez dodatkowej opłaty.
Aktualizacja: 7 października 2026
Kontakt
Odpowiemy w ciągu 24 godzin w dni robocze i zaproponujemy 20 minut rozmowy. Rozmowa jest poufna.
Co dalej